生产
资本开支 · 原料 · 供应商条款
OUC 可协助厘清的情况
看清实际营运情况，资金需求才会更清楚。
01现有融资安排已不再匹配业务
02业务增长正在消耗营运资金
03贸易周期造成资金时间差
04项目先支出、后回款
05银行或资金方尚未看清融资个案。
06非银行融资路径可能更合适
OUC 协助弥合的理解差距
历史表现重要，未来如何落实同样重要。
历史账目说明企业过去的表现；订单、合同、交易与资金流向、交易对手、执行能力与业主意向，则帮助说明未来需要如何推进。
- 01
过去
财务表现、借贷记录、现有融资安排与营运经验。
- 02
未来
订单、合同、业务储备、交易与资金流向、交易对手、时间安排与现金流。
- 03
管控
相关情况下的账户流向、文件、监控、报告及交易管控。
- 04
路径
银行融资、交易型融资、P2P、私人信贷、战略资本或其他合适路径。
好的融资个案不只是听起来吸引，而是能够被理解、验证并持续跟进。
OUC 先理解企业如何运作及产生现金，再考虑融资路径。银行融资与融资安排优化
先明确融资安排必须解决什么问题。
现有额度、抵押、使用情况、契约条件及还款结构，应与企业现金流和增长计划相匹配。
- 检视需求与现有融资匹配度
- 明确再融资或优化重点
- 为正式讨论准备清晰的商业逻辑
营运资金与贸易融资
企业可以有盈利增长，却同时消耗大量现金。
OUC 把采购条款、库存、生产、应收账款与回款视为一个完整的现金转换周期。
库存
库存天数 · 季节性 · 持有成本
分销
贸易融资 · 物流 · 渠道条款
销售与回款
应收账款 · 账期 · 增长
项目与现金流融资
支出、里程碑与还款必须落在同一条时间线上。
私人发展项目
在营运现金流形成前安排融资。
基础设施
管理申报、认证与回款之间的时间差。
再生能源
资产持有人与 EPCC 或项目承包商需要不同的融资结构。
非银行、P2P 与私人信贷
同一个问题，可能有不止一条路径。
银行、非银行资金方、P2P 平台与私人贷款机构采用不同的评估方式。OUC 在选择路径前先协助整理事实。
商业与财务方案准备
让企业情况更容易被理解。
把业主目标、现金流、资金用途、预测、文件与还款逻辑连接成完整的商业方案。
面向银行与资金方
准备更充分的融资对话。
OUC 协助呈现企业事实、厘清资料需求并协调实际跟进，但不取代资金方自身的评估。
相关融资经验
涵盖企业营运周期与复杂项目现金流的经验。
以上为 Victor Henry Yeoh 过往银行生涯中的部分经验。客户与项目身份在适当情况下予以保密。
融资与资本方案